Vermögen braucht Vertrauen
Herzlich Willkommen im Private-Banking Ihrer Sparkasse Fürth.
Wir machen es Ihnen einfach, Ihre Träume zu verwirklichen.
Ihr Vermögen, Ihre Wünsche, Ihre Ziele: All das steht beim Private Banking Ihrer Sparkasse Fürth im Mittelpunkt.
Kurz gesagt: Es geht um Sie!
Ihr Jakob Braun
Vertriebsleiter Private Banking
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Das Private Banking der Sparkasse Fürth
Im Mittelpunkt unserer Beratung stehen Sie. In diskreter Atmosphäre erhalten Sie alle Finanzdienstleistungen aus einer Hand. Ihre persönliche Betreuerin oder Ihr persönlicher Betreuer steht Ihnen bei allen Fragen zur Seite und unterstützt Sie auch bei der Einbindung interner und externer Spezialistinnen und Spezialisten.
Unser Ziel: eine nachhaltige Steigerung Ihrer Vermögenswerte und eine langfristige Partnerschaft auf Augenhöhe. Objektiv, transparentund diskret.
• Umfassendes Leistungsspektrum sowohl für Sie als auch für Ihre Familie
• Nachvollziehbare Empfehlungen auf Basis der Finanzplanung
• Langjährig erfahrene Expertinnen und Experten mit qualifizierter Ausbildung
• Netzwerk aus Spezialistinnen, Spezialisten und externen Kooperationspartnern
Privatkunden
Als vermögender Privatkunde mit hohem Jahreseinkommen erwarten Sie eine professionelle Beratung in allen finanziellen Angelegenheiten durch erfahrene Expertinnen und Experten.
Vom Leben zu den Finanzen
Familie, berufliches und privates Umfeld beeinflussen Ihre finanziellen Entscheidungen und unterliegen permanenten Veränderungen. Wir wollen die Idee hinter Ihren Finanzenverstehen und Ihnen dabei helfen die Entwicklung Ihrer Vermögensbilanz und Ihrer Einkommensrechnung planbar zu machen. Der Werterhalt Ihres Vermögens ist bei Ihren Planungen von elementarer Bedeutung. Unvorhergesehene Ereignisse können starken Einfluss auf die Entwicklung von Einkommen und Vermögen nehmen. Gerne analysieren wir Ihren Schutzbedarf und überprüfen die Wirkungsweise der getroffenen Entscheidungen zum Schutz Ihres Einkommens und Ihrer Vermögenswerte. Um den Werterhalt geht es auch in der Frage, wie Ihre Vermögenswerte optimal an die nächste Generation weitergegeben werden und Ihre Handlungsfähigkeit zu jedem Zeitpunkt sicher gestellt werden kann. In diesen und allen weiteren Themen rund um Ihr Leben und Ihre Finanzen stehen wir gerne mit kompetentem Rat an Ihrer Seite und begleiten Sie in der Umsetzung Ihrer Ideen.
Unternehmer
Als Unternehmerin oder Unternehmer haben Sie alle Bedarfe eines vermögenden und einkommensstarken Privatkunden. Einer Ihrer größten Vermögenswerte ist Ihr Unternehmen. Im Private Banking berücksichtigen wir die besonderen Wechselwirkungen zwischen ihren privaten und gewerblichen Finanzen. Dies gilt insbesondere für Ihre Geldanlagen, geplante Immobilieninvestitionen oder auch den Aufbau Ihrer persönlichen Vorsorgebilanz. Die Existenz Ihres Unternehmens über mehrere Generationen hinweg planbar sicherzustellen ist Teil unseres Generationen-Managements. Im Zusammenspiel zwischen Private Banking und Firmenkundenberatung erleben Sie eine optimale Betreuung über alle Bedarfe hinweg.
Institutionelle Anleger
Als Kommune, Kirche, Stiftung, Verein oder Versicherungsträger hat der Werterhalt der Ihnen anvertrauten Vermögenswerte eine hohe Bedeutung. Ihre Finanzanlagen sollen regelmäßige Erträge abwerfen. Bei Ihren Entscheidungen finden gesetzliche und aufsichtsrechtliche Anforderungen und die zugrunde liegenden Anlagerichtlinien besondere Beachtung. Im Private Banking verstehen wir die Rahmenbedingungen für Ihre Finanzanlagen und helfen Ihnen mit kompetentem Rat dabei diese zielführend umzusetzen.
Gut, wenn sich Kompetenzen ergänzen.
Im Private Banking ergänzen wir die Angebotswelt der Sparkassen-Finanzgruppe um ausgewählte Kooperationspartner und decken damit alle Bedarfe rund um Ihre Finanzen ab.
Publikationen
Unsere Broschüren und Newsletter für Sie
Unsere Leistungen im Detail
| Vermögensoptimierung | zu den Leistungen |
| Immobilienmanagement | zu den Leistungen |
| Generationenmanagement | zu den Leistungen |
| Absicherung Lebensrisiken | zu den Leistungen |
| Altersvorsorge | zu den Leistungen |
Finanzplanung
Das Herzstück unserer Beratung
Basis unseres ganzheitlichen Beratungskonzeptes ist die Finanzplanung. Wir analysieren Ihre persönliche Vermögenssituation und prüfen gemeinsam, ob Ihre derzeitige Strategie mit Ihren Zielen und Präferenzen übereinstimmt. Unter Berücksichtigung der aktuellen Marktentwicklungen identifizieren wir Optimierungspotenzial und geben konkrete Empfehlungen. Die Finanzplanung deckt alle Bedarfsfelder Ihres Lebens ab. Die einzelnen Vermögensbausteine stehen nicht isoliert zueinander, sondern fließen in ein Gesamtkonzept ein.
Analyse
In einem persönlichen Termin sprechen wir gemeinsam mit Ihnen über Ihre Ziele und Erwartungen. Die anschließende Bestandsaufnahme Ihrer derzeitigen Situation ist die Grundlage für die weitere Analyse.
Konzept
Sie erhalten konkrete Vorschläge zur Optimierung rund um Ihr Vermögen und Ihre Absicherung. Wir simulieren anschaulich, wie sich Ihre Finanzen in den kommenden Jahren voraussichtlich entwickeln. Dies umfasst auch Ihre späteren Absicherungs- und Ruhestandsszenarien.
Umsetzung
Gemeinsam suchen wir für Sie geeignete Produkte und Anbieter aus. Unsere Empfehlungen basieren auf Ihrem individuellen Risikoprofil, Ihren Zielen und Lebensumständen. So ist unsere Beratung immer nachvollziehbar und transparent.
Check-Up
In einem jährlichen Strategiegespräch oder bei veränderten Rahmenbedingungen überprüfen wir die aktuelle Ausrichtung Ihrer Finanzen.
Vermögen optimieren
Ihr Vermögen in den besten Händen
Als vermögende Kundin oder vermögender Kunde wissen Sie:
Die Möglichkeiten zur Geldanlage sind heute so facettenreich wie nie zuvor. Die unabhängige Beurteilung geeigneter Fondsanbieter durch einen Research-Partner und ein für Sie stets nachvollziehbarer Anlageprozess stellen sicher:
Wir empfehlen Ihnen nur maßgeschneiderte Finanzprodukte, die auf Ihre Bedürfnisse ausgerichtet sind. Ein gutes Gefühl. In welchem Umfang Sie selbst direkten Einfluss auf die Entscheidungennehmen, ist dabei Ihnen überlassen:
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Vermögensverwaltung
Sie legen Ihre Geldanlage vertrauensvoll in die Hände unserer Vermögensverwatung. Professionelle Wertpapierspezialistinnen und -spezialisten treffen die Anlagentscheidungen gemäß Ihren strategischen Vorgaben. Im regelmäßigen Reporting halten wir Sie über die aktuelle Entwicklung Ihres Depots auf dem Laufenden.
- Überblick Gesamtvermögen
- Sicherung der Liquidität
- Aufbau von Vermögen
- Bewertung von Risiko und Rendite
- Betreuung von Vermögen
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Depotbetreuung
Behalten Sie die volle Kontrolle über Ihre Anlageentscheidungen. Ihre Private Banking-Beraterin oder Ihr Private Banking-Berater begleitet Sie im engen Dialog bei der Steuerung Ihres Depots.
"Oft ist es besser, eine Stunde über sein Geld nachzudenken, als einen Tag hart dafür zu arbeiten."
John D. Rockefeller
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Risiken absichern
Zukunft sichern
Entspannt in die Zukunft blicken
Die Zukunft lässt sich nicht vorhersagen. Aber man kann schon heute die Qualität seines Ruhestandsmitgestalten, damit die Gesamtbilanz des Lebenswerks stimmt.
Was sicher zu Ihren Plänen gehört: den Ruhestandsorgenfrei genießen. Ein großer Schritt dahin ist eine vorausschauende Planung für Sie und Ihre Familie, um das Erreichte sinnvoll abzusichern, wo nötig zu optimieren oder zu ergänzen.
Im Ergebnis erhalten Sie einen konkreten Handlungsfahrplan für einen finanziell soliden Lebensabend unter Berücksichtigung Ihres Liquiditätsbedarfs und steuerlicher Aspekte.
• Lebensstandard in der Zukunft sichern
• Vorsorge für die Familie
• Private und betriebliche Zukunftsvorsorge
• Immobilien im Alter
Familie, Einkommen und Vermögen sichern
Schutz und Sicherheit in allen Lebens-Phasen
Sie möchten zeitlebens gut abgesichert sein? Also genau abgestimmt auf den persönlichen Bedarf und Wunsch an Schutz?
Wir machen es Ihnen einfach, gehen Ihre bestehenden Verträge durch, identifizieren nicht benötigte Leistungen und schließen wichtige Vorsorgelücken.
Im vertrauensvollen und kontinuierlichen Dialog entwickeln wir individuelle Lösungen auf Basis Ihrer aktuellen Vorsorge- und Risikosituation und finden den besten Versicherungsschutz für Sie und Ihre Familie.
Sollten Sie unternehmerisch tätig sein, untersuchen wir die Wechselwirkungen zwischen Ihrer privaten und unternehmerischen Sphäre.
• Absicherung der Familie
• Rund um die Gesundheit
• Arbeitskraft und Einkommen sichern
• Vermögenswerte schützen
Immobilien
Alles unter einem Dach
Gehören Immobilien zu Ihren Vermögenswerten? Als Wohneigentum, vermietet oder als Kapitalanlage?
Wir kennen den örtlichen Immobilienmarkt bestens. So können wir Ihre Objekt- und Grundstückswerte realistisch ermitteln und innerhalb Ihrer Vermögensstruktur bewerten.
Wenn Sie kaufen, verkaufen oder vermieten wollen:
Als maßgeblicher Akteur vor Ort haben wir die besten Voraussetzungen, um Ihre Wünsche zu erfüllen.
Ist überregionales Engagement gefragt?
Dann operieren wir als bundesweit größter Maklerverbund für Sie. Bei Bedarf kümmern wir uns um ein maßgeschneidertes Finanzierungskonzept unter Einbindung öffentlicher Fördermöglichkeiten, die Absicherung Ihrer Zinsänderungsrisiken und selbstverständlich auch die Absicherung Ihres Immobilienvermögens.
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• Immobilienportfolio, Bewertung und Rendite
• Immobilienfinanzierung
• Werterhalt durch Modernisierung
• Immobilienkauf- und -verkauf
• Absicherung von Risiken rund um die Immobilie
• Immobilien im Alter
• Dienstleistungen rund um die Immobilie
• Immobilienübertragung
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Generationenmanagement und Stiftungen
Generationenmanagement
Den Kopf freihaben für die Zukunft
Irgendwann betrachtet man sein Lebenswerk. Unter dem Strich geht es nun darum, das erarbeitete Vermögen für die kommenden Generationen oder für eine gute Sache zu sichern.
Unser Generationenmanagement unterstützt Sie dabei, rechtzeitig und richtig vorauszuplanen. Ihre Familie und gegebenenfalls Ihr Unternahmen sichern wir gemeinsam für nahezu alle Eventualitäten ab. Gemeinsam mit Ihnen, Ihrem Steuerberater und Ihrem Rechtsanwalt oder Notar entwickeln wir einen persönlichen Handlungsfahrplan.
Das Schöne ist, wenn Sie alles in Ihrem Sinn geregelt haben:
Sie können die Zukunft gelassen auf sich zukommen lassen.
• Bank-, Vorsorge- und Generalvollmacht
• Patienten- und Betreuungsverfügung
• Vermögensnachfolge
• Testament und Testamentsvollstreckung
• Bestattung und Digitaler Nachlass
• Absicherung der Hinterbliebenen
• Stiftungen
• Schenkungen
•Unternehmensnachfolge
Stiftungen
Erhalten Sie Ihr Lebenswerk. Mit einer eigenen Stiftung.
Vielfältige Motive können zur Gründung einer Stiftung oder Zuführung von Geldern in eine bestehende führen. Mit Ihrer Stiftung es möglich, Ihren Namen und Ihre Interessen weit über Ihr eigenes Leben hinaus zu erhalten. Die Erträge werden zusammen mit den Spenden regelmäßig dem Ihnen am Herzen liegenden Zweck zugeführt. Wir begleiten Sie bei der Planung und Einrichtung Ihrer Stiftung.
• Andenken an wichtige Personen in Ihrem Leben oder sich selbst.
• Gutes tun und gesellschaftliche Verantwortung übernehmen.
• Pflege Ihres Grabes sicherstellen
• Stiftungsbeträge und Spenden steuerlich geltend machen
Die Stiftergemeinschaft der Sparkasse Fürth
Mit der Stiftergemeinschaft ist es einfacher und kostengünstiger als je zuvor, eine eigene Stiftung ins Leben zu rufen. Darüber hinaus profitiert Ihre Stiftung von höheren Erträgen durch eine gemeinschaftliche Anlage des Stiftungsvermögens und von einer professionellen, kostensparenden Stiftungsverwaltung.
Wussten Sie schon? Als Sparkasse Fürth sind wir mit Stadt und Landkreis Fürth tief verwurzelt. Mit unserer Stiftergemeinschaft engagieren wir uns in nahezu allen gesellschaftlichen Bereichen für die Menschen in unserer Region.
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